स्टॉक मार्केट में निवेश के लिए शुरुआती गाइड | नए लोग स्टॉक मार्केट में निवेश कैसे करें?

शेयर बाजार में निवेश के लिए शुरुआती मार्गदर्शिका।

इस पोस्ट के ज़रिए मैं आपको अपना पहला निवेश करने में मदद करूँगा। अपना पहला ब्रोकरेज अकाउंट खोलने में। मैं आपको बताऊँगा कि आप कहाँ से सीख सकते हैं।

अगर आप शेयर बाजार में बिल्कुल नए हैं, तो मैं आपको इस पोस्ट के माध्यम से शुरू से अंत तक मार्गदर्शन करूंगा।

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कोई भी रकम कम नहीं होती; महत्वपूर्ण बात यह है कि आपको बस शुरुआत करनी है। आप बस शुरुआत करें और बाकी सब अपने आप हो जाएगा। तो यहाँ, हम बात करेंगे कि सिर्फ़ 5000 रुपये से कैसे अच्छा निवेश शुरू किया जाए।

अगर आपको प्रॉपर्टी में निवेश करना है तो आपको लाखों रुपए की जरूरत होगी। शेयर मार्केट में ऐसा कुछ नहीं है। आप चाहें तो 5000 रुपए से भी शुरुआत कर सकते हैं।

किसी भी दौड़ को जीतने के लिए सबसे ज़रूरी है उसमें हिस्सा लेना। अगर हम दौड़ में भाग नहीं लेंगे तो जीत कैसे पाएंगे?

हर कोई शेयर बाजार में निवेश करना चाहता है, हर कोई बहुत सारा पैसा कमाना चाहता है, लेकिन हम में से अधिकांश लोग इस बाजार में प्रवेश करने से डरते हैं। इसलिए या तो हम डर से दूर रहें या हम डर पर काबू पा लें और बहुत सारा पैसा कमाने के लिए इस क्षेत्र में प्रवेश करें।

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अगर आप युवा हैं और आपके पास पर्याप्त पैसा नहीं है तो आपको इसके बारे में सोचकर परेशान होने की ज़रूरत नहीं है। दरअसल, आपको कम पैसे से शुरुआत करनी चाहिए क्योंकि, शुरुआत में, आप मानें या न मानें, हो सकता है कि शुरुआत में आपके द्वारा चुने गए शेयर सबसे अच्छे न हों।

हो सकता है कि आप उन शेयरों को चुनकर ज्यादा पैसा न कमा पाएं और कुछ वर्षों बाद आप अपने द्वारा चुने गए शेयरों पर हंसेंगे।

ऐसा हर किसी के साथ होता है, इसलिए इन गलत शेयरों पर कम खर्च करना अच्छा है। याद रखने वाली पहली बात यह है कि शेयर बाजार में हर कोई कभी न कभी डर, घबराहट या अति उत्साह के कारण गलतियाँ करता है।

मुझे याद है जब मैंने अपना पहला स्टॉक खरीदा था, तो मैं उस पल अपनी धड़कन महसूस कर सकता था। खरीदने का बटन दबाते ही मेरा दिल डर के मारे तेज़ी से धड़क रहा था। हम गिरने से डरते हैं लेकिन अगर हम गिरने से डरते हैं तो हम कैसे भाग सकते हैं?

शुरू कैसे करें?

अब मैं आपको स्टेप बाय स्टेप बताऊंगा कि आप शेयर बाजार में अपनी यात्रा कैसे शुरू करेंगे। तो शेयर बाजार में सबसे पहला काम है डीमैट और ट्रेडिंग अकाउंट खोलना।

डीमैट खाता वह जगह है जहाँ आपके शेयर रखे जाएँगे। आपके द्वारा खरीदे गए शेयर आपके डीमैट खाते में संग्रहीत किए जाएँगे।

और ट्रेडिंग अकाउंट वह है, जहाँ आप शेयर खरीदेंगे और बेचेंगे। क्योंकि हम नियमों के अनुसार सीधे शेयर नहीं खरीद सकते। इसलिए आपको ब्रोकर के पास अकाउंट खोलना होगा।

और चिंता मत करें, खाता खोलने की प्रक्रिया किसी भी सोशल मीडिया खाते के लिए साइन अप करने जैसी ही है।

कई बैंक हैं जो ब्रोकरेज खाता खोलने की सुविधा देते हैं। जैसे ICICI, एक्सिस और HDFC बैंक। और अगर आप बड़े शहरों में रहते हैं तो आपने मोतीलाल ओसवाल, एंजेल ब्रोकिंग, आनंद राठी और कई अन्य नाम सुने होंगे। वे भी ब्रोकर हैं।

ये पूर्ण-सेवा ब्रोकर हैं। इसलिए वे एक अनुभवी व्यापारी को कई अन्य सेवाएँ देते हैं, जो बहुत सारा पैसा लगा रहा है। उनके लिए ये सुविधाएँ अच्छी हैं लेकिन एक नए निवेशक के लिए ये सुविधाएँ बेकार हैं। जैसे कि कार्यालय अच्छे हैं, आप वहाँ ऑर्डर दे सकते हैं।

वे आपको एक डेस्क देंगे जहाँ आप ट्रेडिंग कर सकते हैं। आप फ़ोन करके ऑर्डर दे सकते हैं और आपको पैसे उधार देंगे और साथ ही वे आपको एक रिलेशनशिप मैनेजर भी देंगे।

नए निवेशक के लिए ये सुविधाएँ महत्वपूर्ण नहीं हैं। आपको बस कुछ पैसे निवेश करने हैं, आपको ऑफिस जाने या पूरे दिन कंप्यूटर पर बैठने की ज़रूरत नहीं है।

आपको बस एक वेबसाइट या एक साधारण मोबाइल ऐप की ज़रूरत है जहाँ आप कम कीमत पर शेयर खरीद और बेच सकते हैं। एक नए निवेशक को यही चाहिए।

पूर्ण-सेवा वाले ब्रोकर, उनके खाते खोलने की फीस हजारों में होती है। वे खरीद और बिक्री पर कमीशन भी लेते हैं। इसलिए नए निवेशक को सस्ते समाधान की जरूरत होती है।

आजकल डिस्काउंट ब्रोकर उपलब्ध हैं, जैसे कि ज़ेरोधा। आप यहाँ आसानी से 200-300 रुपये में ऑनलाइन खाता खोल सकते हैं।

सबसे अच्छी बात यह है कि जब आप शेयर खरीदते हैं और उन्हें अपने डीमैट खाते में रखते हैं तो आपको ब्रोकरेज के रूप में एक भी रुपया नहीं देना पड़ता है। अगर आप एक दिन से ज़्यादा समय के लिए शेयर खरीद रहे हैं तो यह मुफ़्त है। Zerodha कोई कमीशन नहीं लेता है।

आपको किसी ऑफिस में जाने की जरूरत नहीं है, इनका ऐप बहुत बढ़िया है। ऑनलाइन अकाउंट तुरंत खोला जा सकता है। इसलिए अगर आप Zerodha में अकाउंट खोलना चाहते हैं तो मैं व्यक्तिगत रूप से भी इसका इस्तेमाल करता हूँ क्योंकि मुझे उनकी सेवाएँ बहुत सुविधाजनक लगती हैं।

आपको खाता खोलने का पेज यहाँ मिलेगा… https://zerodha.com/?c=YM2291&s=CONSOLE  आप इस पर क्लिक करके और साइन-अप प्रक्रिया पूरी करके तुरंत अपना खाता खोल सकते हैं। खाता खोलने का दस्तावेज़ीकरण और शुल्क।

पूर्ण-सेवा ब्रोकर बनाम डिस्काउंट ब्रोकर

उपरोक्त तालिका में आप पूर्ण-सेवा और डिस्काउंट ब्रोकरों के बीच तुलना देख सकते हैं।

पूर्ण-सेवा ब्रोकर्स की पेशकशों से आकर्षित न हों। मैं यह नहीं कह रहा हूँ कि ये बेकार हैं, लेकिन मेरी राय में एक शुरुआती के लिए, ये समय और पैसे की बर्बादी हैं।

अपना पहला निवेश करना:

तो जब आपका खाता खुलेगा और आप अपना पहला निवेश करेंगे और अपना पहला शेयर खरीदेंगे, तो दो चीजें हो सकती हैं। सबसे पहले, आप उस निवेश से लाभ उठा सकते हैं।

इस स्थिति में विनम्र बने रहें। स्वीकार करें कि आपने जो लाभ कमाया है वह भाग्य से है और खुद को शेयर बाजार का महारथी न समझें!

बहुत से नए लोग जब बाजार में उतरते हैं और मुनाफा कमाते हैं तो वे सोचते हैं कि वे समझदार हैं और इस तरह के कई जोखिम उठाते हैं कि उन्हें आगे चलकर नुकसान हो जाता है। सुनो, अगर तुम्हें मुनाफा कमाना है तो याद रखो कि इस बाजार में पैसा कमाना इतना आसान नहीं है।

अगर इस बाजार में पैसा कमाना इतना आसान होता कि आप बाजार में उतरे, कोई भी शेयर खरीदा और करोड़पति बन गए। तो इस बाजार में हर कोई करोड़पति होता।

एक या दो बार कमाने और लगातार कमाने में फर्क होता है, भले ही आप बहुत ज्यादा मुनाफा कमा लें, फिर भी सीखने पर ध्यान दें।

दूसरा, हो सकता है कि आपने जो शेयर खरीदा है, उस पर आपको घाटा हो जाए। और उस घाटे की वजह से हम शेयर बाजार को जुआ और कैसीनो समझने लगते हैं और इससे दूर रहने का फैसला करते हैं या फिर हम हतोत्साहित हो जाते हैं और सोचते हैं कि यह हमारे लिए नहीं है और निवेश को हमेशा के लिए अलविदा कह देते हैं।

तो ये दोनों ही नहीं होने चाहिए। आपको अपने नुकसान के बारे में सोचना होगा और नुकसान क्यों हुआ, इसके कारणों को खोजना होगा, उससे सीखना होगा और नुकसान से और अधिक प्रेरणा प्राप्त करनी होगी और खुद से कहना होगा कि मुझे कारण की जड़ तक जाना है और उससे सीखना है, और तब तक मैं इसे लाभ में बदल दूंगा। इस प्रेरणा के साथ, आपका अगला लक्ष्य और अधिक सीखना होगा।

सीखना शुरू करें:

कई साल पहले जब मैंने निवेश करना शुरू किया था, तो मुझे अपने पहले निवेश पर बहुत बड़ा नुकसान हुआ था और जैसा कि मैंने सोचा था कि ऐसा नहीं हुआ, मुझे नुकसान उठाना पड़ा और मुझे इस बात का बहुत पछतावा हुआ कि मुझे नुकसान क्यों हुआ। मुझे इसकी जड़ ढूंढनी होगी और अगली बार लाभ कमाना होगा।

मुझे एक ही उपाय सूझा कि वॉरेन बफेट और चार्ली मुंगर जैसे सफल निवेशकों की तरह मुझे भी उनके बारे में और अधिक जानना है। इसलिए मैंने दिन-रात निवेश से जुड़ी किताबें पढ़ीं। और धीरे-धीरे उन किताबों को पढ़कर मुझे समझ में आया कि शेयर बाजार कैसे काम करता है और शेयरों की कीमतें कैसे बढ़ती हैं।

इसलिए यदि आप अभी अपनी निवेश यात्रा शुरू कर रहे हैं, तो मैं इन पुस्तकों की सिफारिश करूंगा, जिन्हें आप अमेज़न पर खरीद सकते हैं।

तो किताबों से आप सीखेंगे कि कंपनियों में निवेश कैसे करें और उनका विश्लेषण कैसे करें।

लेकिन आपको नई कंपनियाँ और स्टॉक आइडिया कैसे मिलेंगे? और आपको नई कंपनियों के बारे में कैसे पता चलेगा? तो यहाँ बिज़नेस मैगज़ीन आपकी मदद करती है।

उनमें कंपनियों की समीक्षा दी जाती है और उनके बिजनेस मॉडल के बारे में बताया जाता है, कभी-कभी प्रबंधन और नेताओं के साक्षात्कार दिए जाते हैं ताकि आप समझ सकें कि उद्योग में क्या चल रहा है और भविष्य में क्या विकास होगा।

फोर्ब्स इंडिया, बिजनेस इंडिया और वेल्थ इनसाइड कुछ अच्छी निवेश पत्रिकाएँ हैं जिन्हें आप नियमित रूप से पढ़ सकते हैं। इन सभी पत्रिकाओं को पढ़ने के लिए खरीदना बहुत महंगा है, इसके लिए आप इनके ऐप डाउनलोड कर सकते हैं।

इस तरह मैंने शेयर बाजार में निवेश करना सीखा। याद रखें, शेयर बाजार में सफलता एक मैराथन है, न कि एक स्प्रिंट। ध्यान केंद्रित रखें, सीखते रहें और समय के साथ अपने निवेश को बढ़ते हुए देखें।

शेयर बाजार में शुरुआती लोगों के लिए सुझाव

1. अपना ज्ञान बढ़ाएँ: शेयर बाज़ार की दुनिया में कदम रखने वाले बिलकुल नए लोगों के लिए, शेयर बाज़ार कैसे काम करता है, इसकी समझ का एक मज़बूत आधार बनाना बहुत ज़रूरी है। बुनियादी अवधारणाओं को समझें, प्रासंगिक शब्दावली से खुद को परिचित करें और विभिन्न निवेश तकनीकों में तल्लीन हों।
2. स्पष्ट लक्ष्य निर्धारित करें: अपने वित्तीय लक्ष्य और जोखिम सहनशीलता निर्धारित करें। क्या आप रिटायरमेंट, अल्पकालिक लाभ या किसी और चीज़ के लिए निवेश कर रहे हैं? आपके लक्ष्य आपकी निवेश रणनीति को आकार देंगे।
3. छोटी रकम से शुरुआत करें: अपनी यात्रा की शुरुआत मामूली शुरुआती निवेश से करें। यह दृष्टिकोण न केवल आपको शेयर बाजार की मूल बातें धीरे-धीरे सीखने में मदद करता है, बल्कि संभावित नुकसान को भी कम करता है।
4. विविधीकरण: कहावत है कि “अपने सभी अंडे एक ही टोकरी में न रखें” यह कहावत शेयर बाजार में भी सच है। अपने निवेश को विभिन्न क्षेत्रों और उद्योगों में फैलाना जोखिम को कम करता है। एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड (ETF) भी तुरंत विविधीकरण के लिए एक सुविधाजनक विकल्प के रूप में काम कर सकते हैं।
5. दीर्घकालिक दृष्टिकोण अपनाएँ: शेयर बाज़ार अल्पावधि में अस्थिर हो सकता है। दीर्घकालिक दृष्टिकोण (पांच साल या उससे ज़्यादा) अपनाने से आपको बाज़ार में उतार-चढ़ाव को झेलने और चक्रवृद्धि रिटर्न से लाभ उठाने में मदद मिल सकती है।
6. गहन शोध महत्वपूर्ण है: किसी कंपनी में निवेश करने से पहले, उसकी वित्तीय सेहत, प्रदर्शन और संभावनाओं पर शोध करें। इसके प्रतिस्पर्धी लाभ, उद्योग के रुझान और संभावित जोखिमों को समझें। स्टॉक चयन के लिए मौलिक विश्लेषण करना सीखें।
7. झुंड मानसिकता से बचें: सिर्फ इसलिए कि हर कोई एक निश्चित स्टॉक में निवेश कर रहा है इसका मतलब यह नहीं है कि यह एक अच्छा विचार है। अफवाहों या भावनाओं के आधार पर नहीं, बल्कि अपने शोध के आधार पर सूचित निर्णय लें।
8. सूचित रहें: वित्तीय समाचार और बाजार की गतिशीलता पर अपडेट रहें। समझें कि विश्व की घटनाएँ, आर्थिक संकेतक और कॉर्पोरेट समाचार शेयर बाजार को कैसे प्रभावित कर सकते हैं।
9. बाजार की सही टाइमिंग का पता लगाने से बचें: अनुभवी निवेशक भी बाजार के उतार-चढ़ाव का सही समय पता लगाने में संघर्ष करते हैं। इसके बजाय, उन कंपनियों को समझने पर ध्यान दें जिनमें आप निवेश करते हैं और उनकी मूलभूत ताकत क्या है।
10. धैर्य और अनुशासन का अभ्यास करें: सफल निवेश के लिए धैर्य की आवश्यकता होती है। अल्पकालिक बाजार परिवर्तनों से प्रेरित आवेगपूर्ण निर्णय लेने से बचें। अपनी रणनीति पर टिके रहें और बार-बार खरीदने और बेचने की इच्छा का विरोध करें।
11. गलतियों से सीखें: यह संभव है कि आप निवेश करते समय कुछ गलतियाँ करें। निराश न हों। अपनी गलतियों को सीखने के अनुभव के रूप में लें और अपनी रणनीति को उसी के अनुसार समायोजित करें।

FAQs: शेयर बाजार में निवेश के लिए शुरुआती गाइड

प्रश्न 1: शेयर बाजार क्या है?

A1: शेयर बाज़ार एक ऐसा मंच है जहाँ व्यक्ति और संस्थाएँ सार्वजनिक रूप से कारोबार करने वाली कंपनियों के शेयर (या स्टॉक) खरीदते और बेचते हैं। यह कंपनियों को पूंजी जुटाने और निवेशकों को उन कंपनियों का हिस्सा खरीदने का एक तरीका प्रदान करता है।

प्रश्न 2: मैं शेयर बाजार में निवेश कैसे शुरू करूं?

A2: शेयर बाजार में निवेश शुरू करने के लिए, आपको ब्रोकरेज खाते की आवश्यकता है। विभिन्न ब्रोकरेज विकल्पों पर शोध करें, अपनी ज़रूरतों के हिसाब से एक विकल्प चुनें और फिर अपने खाते में पैसे जमा करें। एक बार पैसे जमा हो जाने के बाद, आप शेयर खरीदना और बेचना शुरू कर सकते हैं।

प्रश्न 3: स्टॉक और बांड में क्या अंतर है?

A3: स्टॉक किसी कंपनी में स्वामित्व का प्रतिनिधित्व करते हैं, जबकि बॉन्ड कंपनियों या सरकारों द्वारा जारी किए गए ऋण प्रतिभूतियां हैं। जब आप स्टॉक खरीदते हैं, तो आप विकास और लाभांश की क्षमता वाले शेयरधारक बन जाते हैं। दूसरी ओर, बॉन्ड में समय-समय पर ब्याज भुगतान और मूलधन के अंतिम पुनर्भुगतान के बदले में जारीकर्ता को पैसे उधार देना शामिल है।

प्रश्न 4: विविधीकरण का क्या महत्व है?

A4: विविधीकरण में आपके निवेश को विभिन्न परिसंपत्तियों, उद्योगों और क्षेत्रों में फैलाना शामिल है। यह एक ही निवेश से खराब प्रदर्शन के प्रभाव को कम करता है। विविधीकरण करके, आप एक परिसंपत्ति के खराब प्रदर्शन के कारण अपने पोर्टफोलियो के एक महत्वपूर्ण हिस्से को खोने के जोखिम को कम करते हैं।

प्रश्न 5: मैं कैसे तय करूँ कि किन स्टॉक में निवेश करना है?

A5: शोध महत्वपूर्ण है। मजबूत वित्तीय स्थिति, अपने उद्योग में प्रतिस्पर्धात्मक बढ़त और विकास के इतिहास वाली कंपनियों की तलाश करें। उनके उत्पादों, सेवाओं, नेतृत्व और बाजार के रुझानों का विश्लेषण करें। निर्णय लेते समय अपनी जोखिम सहनशीलता और निवेश लक्ष्यों पर विचार करें।

प्रश्न 6: क्या शेयर बाजार में निवेश करना जोखिम भरा है?

A6: हां, शेयर बाजार में निवेश करने में जोखिम निहित है। शेयर की कीमतें अस्थिर हो सकती हैं, और रिटर्न की कोई गारंटी नहीं है। हालांकि, गहन शोध, दीर्घकालिक दृष्टिकोण और विविधतापूर्ण पोर्टफोलियो के साथ, आप इन जोखिमों को प्रबंधित और कम कर सकते हैं।

प्रश्न 7: क्या मुझे लाभ को अधिकतम करने के लिए बाज़ार में समय का ध्यान रखना चाहिए?

A7: बाजार में समय का सही अनुमान लगाना चुनौतीपूर्ण है और अक्सर असफल होता है। अल्पकालिक मूल्य आंदोलनों की भविष्यवाणी करने की कोशिश करने के बजाय, उन कंपनियों के मूल सिद्धांतों पर ध्यान केंद्रित करें जिनमें आप निवेश करते हैं। लंबी अवधि में, बाजार अच्छा प्रदर्शन करने वाली कंपनियों को पुरस्कृत करता है।

प्रश्न 8: लाभांश क्या हैं?

A8: लाभांश किसी कंपनी की आय का एक हिस्सा होता है जिसे उसके शेयरधारकों में वितरित किया जाता है। उन्हें अक्सर नियमित रूप से भुगतान किया जाता है, जिससे निवेशकों को आय का एक स्रोत मिलता है। लाभांश देने वाले शेयर उन लोगों के लिए आकर्षक हो सकते हैं जो संभावित पूंजी वृद्धि और आय दोनों चाहते हैं।

प्रश्न 9: निवेश शुरू करने के लिए मुझे कितने पैसे की आवश्यकता है?

A9: कई ब्रोकरेज में न्यूनतम निवेश की कोई आवश्यकता नहीं होती या बहुत कम होती है। आप एक छोटी राशि से शुरुआत कर सकते हैं, यहाँ तक कि कुछ सौ डॉलर से भी। हालाँकि, ध्यान रखें कि कुछ स्टॉक की कीमतें अधिक हो सकती हैं, इसलिए आपके निवेश विकल्प बहुत कम बजट के साथ सीमित हो सकते हैं।

प्रश्न 10: क्या मैं अपने निवेश से अधिक धन खो सकता हूँ?

A10: नहीं, आप व्यक्तिगत स्टॉक में जितना निवेश करते हैं, उससे ज़्यादा पैसा नहीं खो सकते। हालाँकि, बाज़ार में उतार-चढ़ाव के कारण आपके पोर्टफोलियो का कुल मूल्य घट सकता है। विविधीकरण और अच्छी निवेश रणनीतियाँ संभावित नुकसान को कम करने में मदद कर सकती हैं।

जमीनी स्तर

संक्षेप में, शेयर बाजार में प्रवेश करना शुरुआती लोगों के लिए विकास का वादा करता है, लेकिन इसके लिए ज्ञान और सावधानी की आवश्यकता होती है। खुद को शिक्षित करें, निवेश में विविधता लाएं और धैर्य रखें। बाजार में लाभ होने के साथ-साथ जोखिम भी है।

अगर ज़रूरत हो तो सलाहकार से मार्गदर्शन लें। इन सिद्धांतों का पालन करके, आप आत्मविश्वास के साथ एक मज़बूत निवेश पोर्टफोलियो की राह पर आगे बढ़ सकते हैं।

आशा है इससे आपको मदद मिली होगी।

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